Která ETFka se vyplatí koupit ještě dnes a držet opravdu navždy?

Investování nemusí být složité. Jistě, můžete důkladně zkoumat akcie a nakupovat potenciální vítěze. Mnozí investoři to dělají a dlouhodobě vydělávají spoustu peněz. Můžete se však vydat i mnohem jednodušší cestou.

Burzovně obchodované fondy (ETF) nabízejí jednoduchý a pohodlný způsob nákupu širokého koše akcií. Společnost Vanguard uvádí na trh řadu ETF s nízkými ročními náklady. Zde jsou tři ETF Vanguard, které můžete koupit za 1 000 USD a držet je navždy.

1. Vanguard S&P 500 ETF

Pro vytvoření solidního investičního portfolia snad není důležitější ETF než Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Jednu akcii tohoto ETF můžete koupit za zhruba 550 USD. Za tyto peníze získáte částečný podíl v 500 velkých amerických společnostech, které tvoří index S&P 500.

Krása tohoto fondu Vanguard sledujícího index S&P 500 spočívá v tom, že index je pravidelně rebalancován. Velcí vítězové, jako jsou Apple [AAPL], Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA), mateřská společnost Google Alphabet (GOOG) (GOOGL) a Amazon (AMZN), tvoří díky své velikosti větší procento portfolia fondu. Akcie, jejichž výkonnost je příliš nízká, budou nahrazeny.

Od svého založení v září 2010 dosáhl fond Vanguard S&P 500 ETF průměrného ročního výnosu 14,52 %. Za posledních pět let vzrostl v průměru o 15,21 % ročně. Dividendy pomáhají zvyšovat celkové výnosy ETF.

Poplatky vám z výnosů tohoto fondu příliš neubírají. Jeho roční nákladový poměr je nízký 0,03 % ve srovnání s průměrem 0,78 % u podobných fondů.

2. Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF

Zvažte, zda si ze svých počátečních 1 000 dolarů nevzít dalších zhruba 112 dolarů a pořídit si podíl ve fondu Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO). Tento ETF se snaží sledovat výkonnost indexu S&P MidCap 400, který zahrnuje 400 středně velkých společností. Některým členům tohoto indexu se v průběhu času dařilo obzvlášť dobře a postoupili do indexu S&P 500.

Na rozdíl od ETF Vanguard S&P 500 nemá v ETF Vanguard S&P Mid-Cap 400 žádná jednotlivá akcie zvlášť velkou váhu. Největší podíl tohoto fondu Vanguard tvoří pouze 0,71 % celkového portfolia.

Společnost Vanguard uvedla svůj ETF se střední kapitalizací na trh ve stejné době, kdy v září 2010 představila svůj ETF S&P 500. Od té doby dosáhl fond Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF průměrného ročního výnosu 12,09 %. Za posledních pět let činil jeho průměrný výnos 11,26 %.

U tohoto ETF Vanguard zaplatíte o něco vyšší roční nákladový poměr ve výši 0,1 %. To je však stále výrazně pod průměrným nákladovým poměrem 0,89 % u podobných fondů.

3. Vanguard Small-Cap ETF

Chcete-li doplnit svou expozici vůči americkým akciím, za něco málo přes 250 dolarů si pořídíte podíl ve fondu Vanguard Small-Cap ETF (VB). Jak již název napovídá, tento fond Vanguard ETF vlastní podíly v menších společnostech.

Portfolio fondu Vanguard Small-Cap ETF zahrnuje 1 384 akcií. Žádná z nich netvoří více než 0,47 % celkového portfolia fondu. Tato diverzifikace pomáhá snížit dopad vyšší volatility spojené s akciemi s malou tržní kapitalizací.

Od svého založení v lednu 2004 dosáhl fond Vanguard Small-Cap ETF průměrného ročního výnosu 9,24 %. Za posledních pět let činil průměrný roční výnos 10,14 %. Tyto výnosy jsou nižší než výnosy fondů Vanguard S&P 500 ETF a Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF. V dlouhodobém horizontu však akcie s malou kapitalizací překonávají ostatní akcie.

Průměrný nákladový poměr u podobných ETF s malou kapitalizací je 0,99 %. Jako obvykle však Vanguard své konkurenty zdatně poráží, pokud jde o náklady. Roční nákladový poměr fondu Vanguard Small-Cap ETF je pouze 0,05 %.