HDV vs. SCHD: Který dividendový ETF je lepší volbou?
Burzovně obchodované fondy Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD ) a iShares Core High Dividend ETF (HDV ) patří mezi nejoblíbenější dividendové ETF na trhu. Oba fondy necílí pouze na akcie s vysokým výnosem, ale vyžadují také silné fundamenty, což zajišťuje dlouhodobou udržitelnost výplat.
Fond HDV sleduje index Morningstar Dividend Yield Focus. Zaměřuje se na společnosti s vysokým hodnocením ekonomického příkopu a vzdálenosti od bankrotu. Následně vybírá 75 cenných papírů s nejvyšším výnosem. Tento fond nabízí dividendový výnos 3 %, což výrazně převyšuje průměr indexu S&P 500.
Naproti tomu fond SCHD kopíruje index Dow Jones U.S. Dividend 100. Vybírá 100 komponentů s nejvyšším výnosem na základě charakteristik růstu a kvality dividend, přičemž je vážený tržní kapitalizací. SCHD historicky dosahuje lepších celkových výnosů než HDV, ačkoli nese o něco vyšší riziko. Jeho aktuální dividendový výnos dosahuje atraktivních 3,3 %.
Přestože fondy využívají odlišné metodiky, vykazují mezi sebou překryv aktiv ve výši 44 %. Tři hlavní alokované sektory mají totožné – základní spotřební zboží, energetiku a zdravotnictví. Fond SCHD má větší váhu v průmyslových podnicích a komunikačních službách, zatímco HDV se více přiklání k veřejným službám a energetice.
