Vytvoření skvělého portfolia vyžaduje výběr skvělých aktiv. A často i ETF fondů.
Kontrolní seznamy jsou nezbytné. Představte si nákup potravin bez seznamu. Věděli byste vůbec, kde začít?
Totéž platí pro investování. Než vložíte položky do košíku, je důležité si promyslet, co je potřeba.
Pojďme tedy o krok dál a představme si, jak sestavit hypotetické portfolio v hodnotě 50 000 dolarů pouze z burzovně obchodovaných fondů (ETF) Vanguard.
První ETF, které bych vybral do svého hypotetického portfolia, je ETF Vanguard Information Technology (VGT).
Hlavním důvodem, proč jsem si vybral tento fond, je jeho růst. Za posledních 10 let fond dosáhl složené roční míry růstu (CAGR) 20,6 %. To je téměř dvojnásobek CAGR indexu S&P 500 za stejné období (12,8 %). Investice 10 000 dolarů vložená do fondu v roce 2014 by k datu psaní tohoto článku vzrostla na téměř 65 000 dolarů.
Jak již název fondu napovídá, zaměřuje se na akcie informačních technologií. Téměř 50 % jeho podílů je skutečně soustředěno ve společnostech Microsoft (MSFT), Apple (AAPL) a Nvidia (NVDA).
| SPOLEČNOST | TICKER | PROCENTO VE VÁZE TOHOTO ETFKA |
|---|---|---|
| Microsoft | MSFT | 16.66% |
| Apple | AAPL | 16.07% |
| Nvidia | NVDA | 14.62% |
| Broadcom | AVGO | 4.67% |
| Advanced Micro Devices | AMD | 1.72% |
| Adobe | ADBE | 1.65% |
| Salesforce | CRM | 1.64% |
| Oracle | ORCL | 1.53% |
| Qualcomm | QCOM | 1.47% |
| Applied Materials | AMAT | 1.31% |
Pokud jde o poplatky, fond si účtuje nákladový poměr ve výši 0,10 %. To je poměrně přijatelné, protože na každých investovaných 10 000 USD se ročně vybere pouze 10 USD na poplatcích.
ETF Vanguard Information Technology nabízí fantastický růst a účtuje si nízké poplatky, takže je ideální pro investory orientované na růst nebo pro investory s delším časovým horizontem. Jeho vysoká koncentrace v technologických megakapitolech, jako jsou Microsoft, Nvidia a Apple, však znamená, že mu chybí určitá diverzifikace. Z těchto důvodů do něj ve svém hypotetickém portfoliu alokuji 15 000 dolarů, tedy 30 %.
ETF Vanguard Dividend Appreciation
Dalším fondem je Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
$245.38Tento fond vyvažuje mé hypotetické portfolio tím, že do něj vnáší některé výnosové akcie. Fond se zaměřuje na akcie velkých společností s dividendou, konkrétně na ty, které tvoří index Nasdaq US Dividend Achievers Select. V jeho aktivech je zastoupeno mnoho odvětví, včetně technologií (28 %), financí (14 %) a zdravotnictví (11 %).
| SPOLEČNOST | TICKER | PROCENTO VE VÁZE TOHOTO ETFKA |
|---|---|---|
| Apple | AAPL | 4.48% |
| Microsoft | MSFT | 4.26% |
| Broadcom | AVGO | 4.01% |
| JPMorgan Chase | JPM | 3.34% |
| ExxonMobil | XOM | 3.00% |
| UnitedHealth Group | UNH | 2.70% |
| Visa | V | 2.27% |
| Procter & Gamble | PG | 2.24% |
| Costco Wholesale | COST | 2.16% |
| Mastercard | MA | 2.09% |
Celkově má fond aktuální dividendový výnos 1,8 %. A i když je to ve srovnání s mnoha ETF zaměřenými na výnosy málo, tento fond dosahuje rovnováhy mezi výnosem a růstem, což vysvětluje jeho lepší výkonnost ve srovnání s mnoha ETF zaměřenými na výnosy za posledních 10 let.
Fond dosáhl 11,4% CAGR díky tomu, že má značné podíly v technologických akciích, jako jsou Apple a Microsoft, které ve srovnání s mnoha akciemi s vysokou hodnotou nevyplácejí velké dividendy. Tato míra návratnosti je příznivá ve srovnání s mnoha ETF zaměřenými na výnosy, které se v posledním desetiletí snažily dosáhnout výnosu vyššího než 10 %.
Pokud jde o poplatky, investoři do tohoto ETF platí pouze 6 USD ročně za každých 10 000 USD investovaných do fondu. To je velmi nízký poplatek, což znamená, že investoři si ponechají více ze svých těžce vydělaných výnosů, což je vždy dobré.
Fond Vanguard Dividend Appreciation ETF se do výběru dostal proto, že poskytuje slušný dividendový výnos pro portfolio, aniž by obětoval růst. Proto do svého hypotetického portfolia alokuji 10 000 dolarů – 20 %.
Vanguard Total Stock Market ETF
Poslední je fond Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
vlastně celý akciový trh. Díky tomu je výkonnost fondu velmi podobná srovnávacím indexům akciového trhu, jako je S&P 500.
Ve skutečnosti má tento fond desetileté CAGR 12,2 % oproti 12,7 % u indexu S&P 500.
Proč by si tedy investor měl vybrat tento fond místo ETF S&P 500, jako je například ETF SPDR S&P 500 Trust?
Odpovědí je konstrukce portfolia.
Pro investory, kteří již mají velké podíly v největších technologických akciích – například Microsoft, Apple a Nvidia – může přidání ETF sledujícího index S&P 500 ještě více koncentrovat jejich podíly v technologických megakapitálech. A v mém hypotetickém portfoliu jsem již přidal fond Vanguard Information Technology ETF, který je poměrně silně technologicky zaměřený.
Přidáním fondu ETF Total Stock Market získá celkové portfolio potřebnou diverzifikaci. Je to proto, že i když technologické megakaps jsou stále největšími jednotlivými podíly v tomto ETF, tvoří menší část celkového objemu ve srovnání s ETF sledujícími index S&P 500, jako je SPDR S&P 500 Trust ETF.
| SPOLEČNOST | TICKER | PROCENTO VE VÁZE TOHOTO ETFKA |
|---|---|---|
| Microsoft | MSFT | 6.06% |
| Apple | AAPL | 5.55% |
| Nvidia | NVDA | 5.12% |
| Amazon | AMZN | 3.24% |
| Meta Platforms | META | 2.02% |
| Alphabet Class A | GOOGL | 2.00% |
| Alphabet Class C | GOOG | 1.65% |
| Berkshire Hathaway Class B | BRK.B | 1.45% |
| Eli Lilly and Company | LLY | 1.38% |
| Broadcom | AVGO | 1.22% |
Navíc velmi nízký poplatek účtovaný tímto ETF – pouze 3 dolary ročně za každých investovaných 10 000 dolarů – je pro dlouhodobé investory velmi výhodný a pomůže mému hypotetickému portfoliu maximalizovat roční složení. Z těchto důvodů alokuji 50 %, tedy 25 000 USD, svého hypotetického portfolia do fondu Vanguard Total Stock Market ETF.
