Nenechte si tyto burzovně obchodované fondy ujít.
Investování je jako zahradničení. Vyžaduje trochu práce, trpělivosti a odborných znalostí. Nicméně s trochou pomoci to zvládne každý.
Jedním z nejlepších způsobů investování, ať už jste začátečník nebo expert, jsou burzovně obchodované fondy (ETF). Tyto specializované investiční produkty se obchodují jako akcie, ale mají mnoho vlastností podílových fondů. Krása ETF spočívá v tom, že díky nim je investování do různorodého portfolia akcií jednoduché a dostupné.
Dvě fantastické možnosti pro dlouhodobé investory jsou Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) a Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Vanguard High Dividend Yield ETF
ETF Vanguard High Dividend Yield má mnoho skvělých vlastností a nabízí investorům solidní výběr akcií za rozumnou cenu.
Fond sleduje index FTSE High Dividend Yield Index, který se skládá z přibližně 400 hodnotových akcií vyplácejících dividendy kótovaných na amerických burzách. I když některé z jeho akcií mají sídlo v zahraničí, přibližně 96 % z nich tvoří americké společnosti.
Z hlediska odvětví jsou nejvíce zastoupeny finance (21 %), technologie (14 %), zdravotnictví (11 %) a spotřebitelský průmysl (10 %). Přesto má fond významné podíly mimo jiné také v odvětvích energetiky (8 %), veřejných služeb (7 %) a maloobchodu (6 %).
Mezi jeho 5 nejvýznamnějších podílů patří:
| SPOLEČNOST | TICKER | % HODNOTY ETF VYM |
|---|---|---|
| 1. JPMorgan Chase | JPM | 3.5% |
| 2. Broadcom | AVGO | 3.5% |
| 3. ExxonMobil | XOM | 3.2% |
| 4. Proctor & Gamble | PG | 2.3% |
| 5. Johnson & Johnson | JNJ | 2.1% |
ETF účtují svým investorům různé poplatky za správu. Součet těchto poplatků, známý jako nákladový poměr, představuje procento vaší investice, které ročně zaplatíte na pokrytí provozních nákladů fondu. Při výběru ETF je důležité zvážit jejich nákladové poměry, protože ty mohou v dlouhodobém horizontu významně ovlivnit výnosnost vaší investice.
Například tento fond Vanguard má nákladový poměr 0,06 %. To znamená, že za každých 10 000 USD, které osoba do fondu investuje, zaplatí 6 USD na ročních poplatcích.
To je nízká hodnota ve srovnání s průměrným poměrem nákladů ETF – mnohé z nich mají poměr nákladů blížící se 0,4 %, což se rovná 40 USD ročních poplatků za investici 10 000 USD. Některé specializované ETF mají nákladové poměry 1 % a více.
Stručně řečeno, tento fond Vanguard má jeden z nejnižších nákladových poměrů, což z něj činí chytrou a cenově výhodnou volbu pro investory, kteří hledají příjmy.
Vanguard S&P 500 ETF
Fond Vanguard S&P 500 ETF je možná více než kterýkoli jiný fond tím, který musí znát investoři typu nakupte-a-držte.
Fond sleduje index S&P 500, který je jedním z nejsledovanějších indexů. Protože index S&P 500 tvoří 500 největších veřejně obchodovaných amerických společností, je přiměřeným měřítkem celkové výkonnosti amerického akciového trhu.
Největší podíly ve fondu jsou proto takové, jaké byste mohli očekávat. Vzhledem k tomu, že v seznamu nejhodnotnějších společností dnes dominují akcie technologických společností, více než 40 % jeho držených akcií je z technologického odvětví. Fond má však také významné podíly v sektorech financí (12 %), zdravotnictví (9 %) a maloobchodu (8 %). Mezi 5 nejvýznamnějších držených akcií patří např.:
| SPOLEČNOST | TICKER | % HODNOTY ETF VOO |
|---|---|---|
| 1. Microsoft | MSFT | 7% |
| 2. Apple | AAPL | 6.3% |
| 3. Nvidia | NVDA | 6.1% |
| 4. Alphabet | GOOG, GOOGL | 4.3% |
| 5. Amazon | AMZN | 3.6% |
Jednou z věcí, která tento fond odlišuje – a která by se měla líbit dlouhodobým investorům typu buy-and-hold – je, že jeho nákladový poměr patří k nejnižším dostupným. Činí pouhých 0,03 %, takže investoři platí pouze 3 dolary ročně za držbu 10 000 dolarů.
Stručně řečeno, tento fond Vanguard nabízí expozici vůči nejvýznamnějším společnostem na Wall Street a investoři do něj odvádějí správcům fondu jen nepatrnou část svých těžce vydělaných zisků. Z dlouhodobého hlediska tento fond nabízí investorům, novým i starým, chytrý a snadný způsob investování do budoucnosti – a to je vítězná strategie.
