Představte si, že investujete do solidních společností z indexu S&P 500, ale zaměříte se pouze na ty, které v něm rostou rychleji.
Pokud chcete investovat na akciovém trhu s cílem dlouhodobě výrazně zvýšit své čisté jmění, je to fantastický plán. Pro dlouhodobé budování bohatství je těžké překonat akciový trh.
Pokud si však vyberete několik akcií na vlastní pěst, může se stát, že se jedna nebo více z nich ukáže jako pomyslné škůdce, který zkazí celé portfolio – to se stává i těm nejlepším z nás, dokonce i Warrenu Buffettovi. Většina z nás však není skutečně zkušenými výběrčími akcií, kteří by měli hluboké znalosti o tom, jak akcie hodnotit. Proto se můžeme moudře rozhodnout, že se raději budeme držet širokého indexového fondu akcií.
Pokud uvažujete o fondu Dow Jones Industrial Average, možná si to dvakrát rozmyslete – protože „Dow“ obsahuje pouze 30 akcií. Místo toho zvažte fond Vanguard S&P 500 Growth ETF. Zde je důvod.
Co je Vanguard S&P 500 Growth ETF?
Tato investice je burzovně obchodovaný fond (ETF) – cenný papír, který je podobný podílovému fondu, ale obchoduje se jako akcie. Velmi se také podobá standardnímu indexovému fondu S&P 500, který investuje do 500 největších amerických společností. Má však jeden zvrat: začíná s vesmírem společností S&P 500 – a pak investuje pouze do těch rychleji rostoucích. Ke konci července držel 232 různých akcií.
ETF Vanguard S&P 500 Growth tak usiluje o vyšší výnosy než standardní indexový fond S&P 500 – který je sám o sobě naprosto solidním dlouhodobě rostoucím fondem. Koneckonců index S&P 500 dosahuje dlouhodobě průměrných ročních výnosů téměř 10 %, když pomineme inflaci, a pokud bude po dobu vašeho investování dosahovat v průměru i 8 %, můžete si takto nashromáždit opravdu zajímavé portfolio:
| 8% růst p.a. po dobu | Investice 7 500 USD každý rok | Investice 75 000 dolarů každý rok |
|---|---|---|
| 5 let | $47,519 | $95,039 |
| 10 let | $117,341 | $234,682 |
| 15 let | $219,932 | $439,864 |
| 20 let | $370,672 | $741,344 |
| 25 let | $592,158 | $1,184,316 |
| 30 let | $917,594 | $1,835,188 |
| 35 let | $1,395,766 | $2,791,532 |
| 40 let | $2,098,358 | $4,196,716 |
Jak se dařilo ETF Vanguard S&P 500 Growth?
Zde je výkonnost ETF ve srovnání s jeho sesterským fondem Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO).
| ETF | Tříletý průměrný roční výnos | Pětiletý průměrný roční výnos | Desetiletý průměrný roční výnos |
|---|---|---|---|
| Vanguard S&P 500 Growth ETF | 5.92% | 15.93% | 14.18% |
| Vanguard S&P 500 ETF | 8.84% | 14.82% | 12.66% |
Je zřejmé, že zaměření na rychleji rostoucí společnosti může ETF pomoci k lepší výkonnosti. Všimněte si však, že i základní indexový fond S&P 500 má solidní výkonnost – a může být skutečně vším, co potřebujete k tomu, abyste si nashromáždili opravdz slušné portfolio na důchod.
Co obsahuje ETF Vanguard S&P 500 Growth?
Zde je posledních 10 nejvýznamnějších akcií tohoto fondu spolu s tím, jakou část hodnoty fondu představují jednotlivé akcie:
| Akcie | Váha v tomto ETF |
|---|---|
| Apple (AAPL) | 12.28% |
| Microsoft (MSFT) | 11.93% |
| Nvidia (NVDA) | 11.04% |
| Amazon.com (AMZN) | 4.43% |
| Meta Platforms (META) | 4.17% |
| Alphabet Class A (GOOGL) | 3.87% |
| Alphabet Class C (GOOG) | 3.25% |
| Broadcom (AVGO) | 2.80% |
| Tesla (TSLA) | 2.58% |
| Eli Lilly (LLY) | 2.57% |
Všimněte si, že fond sice drží více než 200 akcií, ale většinu jeho hodnoty tvoří několik nejvýznamnějších akcií. Deset nejvýznamnějších podílů nedávno představovalo 59 % jeho celkových aktiv.
Je velká šance, že se podíváte na 10 nejvýznamnějších akcií a uvidíte alespoň několik, které byste rádi vlastnili – například tzv.Sedm velkolepých: Apple, Microsoft, mateřská společnost Googlu Alphabet, Amazon, Nvidia, mateřská společnost Facebooku Meta Platforms a Tesla. No a investice do tohoto ETF z vás udělá jejich spoluvlastníka!
Dalším způsobem, jak si prohlédnout držbu fondu, je zjistit, jak je fond investován podle sektorů. Zde jsou čtyři hlavní sektory, do kterých fond Vanguard S&P 500 Growth ETF alokoval svá aktiva:
| Sektor | Váha v tomto ETF |
|---|---|
| Technologie | 51.3% |
| Komunikační služby | 12.6% |
| Spotřební zboží | 11.9% |
| Zdravotní péče | 7.2% |
Pokud chcete investovat do akcií a nejste si jisti, kde začít, zapomeňte na Dow s pouhými 30 společnostmi a poohlédněte se raději po širším indexovém fondu – například Vanguard S&P 500 Growth ETF. Nezapomeňte také, že existuje spousta dalších ETF s působivou historií.
$85.36
