Je chytré usilovat o příjem z investic – ať už proto, že jej potřebujete k zajištění sebe sama v důchodu, nebo proto, že jej chcete využít k investování do dalších akcií. Je také dobré hledat tento pasivní příjem ve fondech obchodovaných na burze (ETF), které se zaměřují na akcie vyplácející dividendy.
Průměrné roční výnosy ze zprávy společnosti Hartford Funds vám mohou pomoci zjistit, proč byste se mohli stát dividendovým investorem:
| Status výplaty dividend | průměrný roční výnos, 1973-2023 |
|---|---|
| Růstové dividendy | 10.19% |
| Plátci dividend | 9.17% |
| Beze změn v politice dividend | 6.74% |
| Bez dividendy | 4.27% |
| Snížení / odstranění dividend | (0.63%) |
| Rovnocenný k indexu S&P 500 | 7.72% |
Které dividendové ETF byste měli zvážit? Zde je několik solidních kandidátů:
| ETF | Dnešní výplata | 5-letá návratnost za pět let | 5-letá návratnost za deset let |
|---|---|---|---|
| SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) | 4.45% | 7.19% | není známo |
| Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) | 3.80% | 11.25% | 11.09% |
| iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) | 2.19% | 10.59% | 11.42% |
| Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) | 1.69% | 11.54% | 11.42% |
| Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | 1.22% | 14.70% | 13.19% |
Dole jsem uvedl i základní indexový fond S&P 500, abyste mohli porovnávat. Indexový fond S&P 500 je do jisté míry také dividendový fond, protože mnoho z 500 společností, které jsou jeho součástí, vyplácí dividendy.
Uvidíte, že do jisté míry existuje kompromis mezi dividendovým výnosem a výkonností fondu. Honba za tučnými výnosy vás může připravit o pomaleji rostoucí investici. Klíčem je tedy hledání rychle rostoucích dividend, a to některé z těchto ETF dělají.
Fond Vanguard Dividend Appreciation ETF
Dobrou volbou pro dividendové investory je Vanguard Dividend Appreciation ETF. Sleduje index S&P U.S. Growers Index, který se zaměřuje na společnosti, které zvýšily výplatu dividend nejméně 10 let po sobě. Vylučuje také akcie s velmi vysokým výnosem, protože vysoký výnos může být způsoben poklesem ceny akcií a společností, která má problémy. ETF v poslední době drží přibližně 338 různých akcií. Zde jsou jeho nejvýznamnější držené akcie z poslední doby:
| Akcie | Váha v ETFku |
|---|---|
| Apple | 4.76% |
| Broadcom | 3.87% |
| JPMorgan Chase | 3.65% |
| Microsoft | 3.61% |
| UnitedHealth Group | 2.90% |
| ExxonMobil | 2.72% |
| Visa | 2.59% |
| Mastercard | 2.27% |
| Costco Wholesale | 2.21% |
| Home Depot | 2.20% |
Stejně jako většina fondů Vanguard má i tento ETF nízký nákladový poměr (roční poplatek) ve výši pouhých 0,06 %. To znamená, že při investici 10 000 USD zaplatíte 6 USD.
Síla růstu dividend
Možná vás nenadchne nedávný výnos fondu Vanguard Dividend Appreciation ETF ve výši 1,69 %. Nemohu se vám divit. Pokud do ETF investujete například 5 000 USD, budete ročně dostávat 84,50 USD na dividendách. Zív. Nezapomeňte však, že tyto dividendy rostou. Poslední čtvrtletní dividenda činila 0,8756 USD na akcii. Zde jsou některé částky dividend z minulosti:
| Datum výplaty dividend | Výplata za akcii |
|---|---|
| 12/23/24 | $0.8756 |
| 12/20/21 | $0.7725 |
| 12/17/18 | $0.5772 |
| 12/23/15 | $0.475 |
| 12/20/12 | $0.498 |
| 12/22/09 | $0.241 |
Můžete si všimnout, že výplaty se v průběhu času zřetelně zvyšují. Během 15 let se přiblížily čtyřnásobku a v průměru dosahovaly ročního přírůstku 9 %. Takový růst spolu s pravidelným zhodnocováním cen akcií společností, které jsou součástí fondu, může podílníkům docela dobře posloužit.
Zvažte proto, zda věnovat významnou část svého portfolia solidním plátcům dividend – a těm, kterým dividendy rostou. Můžete tak učinit prostřednictvím ETF Vanguard Dividend Appreciation nebo některého z těchto ETF, případně jiných kvalitních dividendových ETF. Ty vám budou přinášet stále vyšší pasivní příjem přímo do vašich vaše investičních portfolií
