Je minulá výkonnost zárukou budoucích výsledků?
Jednou z oblíbených investičních strategií je „nákup trhu“. Tento způsob spočívá v investování do celé škály akcií na trhu, protože je velmi těžké trh porazit. Namísto snahy o to má smysl investovat do indexového fondu, který odráží složení širokého tržního indexu, jako je S&P 500, a využívat výhod pasivního investování. Dokonce i investoři, kteří se k této teorii zcela nehlásí, mají v takovém fondu investované nějaké peníze, často ve formě fondu obchodovaného na burze (ETF).
Ale co kdybyste mohli investovat jen do nejlepší poloviny indexu S&P 500? Stále byste měli zdravou diverzifikaci, ale využili byste expozice vůči největším a nejvíce rostoucím společnostem v indexu. Navíc, pokud by to bylo ve formě ETF, stále byste získali výhody pasivního investování.
To vše a ještě více můžete získat, pokud investujete do ETF Vanguard Growth (VUG), který pravděpodobně v příštích pěti letech a déle překoná trh. Zde je důvod.
Účel tohoto indexového fondu
Účelem investice do jakéhokoli ETF je získat expozici vůči kategorii, trendu nebo širokému tržnímu ukazateli, aniž byste museli aktivně vybírat a sledovat skupinu akcií. Každý ETF má koš akcií. Některé jsou poměrně malé, mají jen několik akcií, zatímco jiné mají tisíce akcií.
Obecně platí, že čím větší základna, tím nižší riziko a naopak. ETF, které kopírují index S&P 500, jsou poměrně oblíbené, a to z dobrého důvodu: Pokud je nemůžete porazit, přidejte se k nim. Představují bezpečný a efektivní způsob, jak dlouhodobě zhodnocovat své peníze s nízkým rizikem a nízkými náklady.
ETF, které sledují určitý trend, snižují riziko neúspěchu některého z nich, ale existuje riziko v předpokladu, že se některý trend nerozjede nebo bude zastíněn něčím novým. ETF se zaměřením na umělou inteligenci (AI) dnes vypadají atraktivně díky potenciálu této technologie, ale mohly by je ovlivnit neúspěchy v tomto odvětví.
Proč tento ETF vyniká
ETF Vanguard Growth sleduje index CRSP US Large Cap Growth. Vlastní přibližně 200 největších a nejvíce růstově orientovaných akcií v indexu S&P 500. 200 akcií je dobře diverzifikovaný koš, a přestože se tento ETF nazývá růstový, akcie s největším zastoupením jsou většinou velké, zavedené společnosti, které jsou málo rizikové. Většinou se jedná o 200 nejvýznamnějších akcií v indexu S&P 500. V čele stojí společnosti Apple (NASDAQ: AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT), Nvidia (NASDAQ: NVDA), Amazon ( NASDAQ: AMZN) a Meta Platforms (NASDAQ: META). Do první desítky patří také společnosti Eli Lilly (NYSE: LLY) a Visa (NYSE: V).
Vzhledem k tomu, že fond investuje pouze do rychle rostoucích společností, má větší pravděpodobnost, že překoná trh, když se těmto společnostem daří. Protože však mnohé z těchto společností jsou dobře zavedené s prověřenou historií a protože je zde tolik akcií, investoři nenesou riziko koncentrovaných pozic pouze v několika jednotlivých akciových pozicích. Růstové ETF má navíc nízký nákladový poměr 0,04 % ve srovnání s průměrem odvětví 0,95 %, takže si můžete ponechat více ze svých zisků.
Minulá výkonnost není žádnou zárukou, ale…
Zatím to jen vysvětluje, proč by tento ETF měl překonávat výkonnost trhu. Ale už je tu nějakou dobu, takže se už můžeme podívat, jak se měří.
Za posledních 10 let překonalo toto růstové ETF širší trh anualizovaně o více než dva celé procentní body. To může vypadat jako malý rozdíl, ale v průběhu času se sčítáním se to sčítá. Pokud byste například za posledních 10 let investovali 10 000 USD do tržního indexového fondu, měli byste dnes téměř 33 000 USD. Kdybyste však místo toho investovali stejnou částku do ETF Vanguard Growth, měli byste téměř 40 000 USD.
Vzhledem k tomu, že složení a strategie indexu S&P 500 a růstového ETF se nemění, je rozumné očekávat podobné výsledky v příštích pěti letech a déle. Jen nezapomeňte, že růst není nikdy lineární, a to neznamená, že můžete očekávat, že tento ETF bude překonávat trh každý den nebo dokonce každý rok. Časem však může trh s pohodlným náskokem překonat.
$89.34
