Pokud máte pár tisíc dolarů na investici a chcete investovat do dividend, které jsou „nastavené a zapomenuté“, na trhu je několik skvělých možností. Většina investorů, kteří chtějí dividendové fondy obchodované na burze (ETF), hledá ETF s vyšším výnosem, což může být jistě správná cesta, zejména pokud jste v důchodu a spoléháte se na to, že z dividend zaplatíte účty. Existují však i takové, které se mohou zdát jako málo výnosné investice, které byste si měli zařadit do svého hledáčku.
Pokud se zcela nespoléháte na to, že vaše portfolio vám zajistí aktuální příjem na pokrytí každodenních výdajů, je důležité nepřehlížet ETF, které mají podprůměrný dividendový výnos, ale vynikající celkový výnos a potenciál budoucího příjmu. A právě proto by nízkonákladový fond Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) mohl právě teď stát za bližší pozornost.
ETF Vanguard Dividend Appreciation v kostce
Stručné vysvětlení zní: Vanguard Dividend Appreciation ETF je indexový fond, který sleduje index akcií s velkou tržní kapitalizací, jejichž dividendy každoročně rostou. V současné době je v portfoliu 338 akcií a dva největší sektory zastoupené v indexu jsou technologie a finance. Za zmínku také stojí, že se jedná o vážený index, což znamená, že větší společnosti mají větší vliv na výkonnost.
Pro představu o typech společností, které v indexu najdete, uvádíme pět největších podílů fondu podle posledních dostupných údajů:
| Společnost (ticker) | % váha pozice | Dividendový výnos v současnosti | Kolik let soustavně zvyšuje dividendu? |
|---|---|---|---|
| Apple (NASDAQ: AAPL) | 4.75% | 0.4% | 13 |
| Broadcom (NASDAQ: AVGO) | 3.86% | 1% | 14 |
| JPMorgan Chase (NYSE: JPM) | 3.64% | 2.1% | 15 |
| Microsoft (NASDAQ: MSFT) | 3.60% | 0.8% | 23 |
| UnitedHealth Group (NYSE: UNH) | 2.89% | 1.6% | 15 |
Zde je klíčový závěr: Tyto společnosti možná nyní nevyplácejí velké dividendy, ale všechny mají vynikající potenciál růstu, který by jim měl umožnit vyplácet v budoucnu podstatně více peněz. Vezměte v úvahu, že dividenda společnosti Apple se za posledních deset let zvýšila o 113 %, což je nejnižší míra růstu z pěti akcií v grafu. Dividenda společnosti JPMorgan Chase se za deset let více než ztrojnásobila a výplata společnosti UnitedHealth vzrostla více než pětkrát.
Z toho vyplývá, že pokud plánujete v určitém okamžiku spoléhat na příjem ze svého akciového portfolia, ale do tohoto okamžiku zbývá ještě několik let, může být zhodnocení dividend tím pravým, na co se zaměřit.
Rostoucí příjem plus potenciál růstu může být vítěznou kombinací
Vezměte si toto: Za posledních 10 let dosáhl fond Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM), který má mnohem vyšší aktuální výnos, ročního celkového výnosu přibližně 9,8 %. Fond Vanguard Dividend Appreciation ETF zhodnotil peníze investorů za stejné období o 11,4 %, protože akcie, které vlastní, jsou obvykle méně zralé a mají větší potenciál růstu v čase.
Ačkoli to nemusí znít jako velký rozdíl ve výkonnosti, zde se dozvíte, jak to může ovlivnit růst investice ve výši 10 000 USD v průběhu času.
| Perioda | Složené úročení 9.8% | Složené úročení 11.4% |
|---|---|---|
| 1 rok | $10,980 | $11,140 |
| 5 let | $15,959 | $17,156 |
| 10 let | $25,470 | $29,434 |
| 20 let | $64,780 | $86,637 |
| 30 let | $165,223 | $255,009 |
Tato minulá výkonnost samozřejmě nezaručuje, že budoucí výnosy budou stejné. Navíc je důležité zdůraznit, že fond Vanguard Dividend Appreciation ETF nemusí být vhodný pro investory, kteří jsou před důchodem nebo v jeho blízkosti a mají ze svého portfolia většinu příjmů. Jde však o to, že pokud měříte své výnosy v desítkách let a máte čas nechat svůj tok příjmů růst, může být zaměření na akcie s růstem dividend namísto aktuálního výnosu chytrá strategie.
$245.38Dividendové investice jsou nepochybně pevnou součástí dlouhodobého zhodnocování kapitálu. Nenechte se ale zlákat a nezaměřte se na dividendy zase až moc.
