Každý investor by měl ve svém dlouhodobém portfoliu uvažovat o indexových fondech, protože je těžké je překonat. Například index S&P 500, který zahrnuje 500 největších a nejlepších amerických společností, překonává většinu akciových fondů s velkou kapitalizací, z nichž mnohé jsou řízeny vysoce kvalifikovanými finančními odborníky, kteří usilovně pracují na překonání indexu. Za posledních deset let například index S&P 500 překonal 85 % všech velkokapitálových fondů.
Obzvláště výhodným druhem indexového fondu, do kterého lze investovat, je fond obchodovaný na burze (ETF) – fond, který se obchoduje jako akcie. A obzvláště slibným ETF, který stojí za zvážení, je Vanguard Growth ETF (VUG), který sleduje výkonnost indexu CRSP US Large Cap Growth.
Zde je několik důvodů, proč si tento fond doslova zamilovat, nakoupit do něj a držet ho po velmi dlouhou dobu.
1. Nízké poplatky
Zaprvé, protože poplatky mohou mít tak velký vliv na celkové investiční výsledky, je vždy dobré upřednostňovat fondy s nízkými poplatky. Fond Vanguard Growth ETF v tomto ohledu splňuje všechny předpoklady, protože jeho nákladový poměr (roční poplatek) činí pouhých 0,04 %. To znamená, že za každých 1 000 USD investovaných do fondu zaplatíte ročně 0,40 USD. To asi zvládnete, že?
2. Stabilní růst
Dále je ETF Vanguard Growth výkonným fondem. Podívejte se na jeho průměrné roční výnosy, které porovnám s rovněž vynikajícím fondem SPDR S&P 500 ETF:
| Časová perioda | Vanguard Growth ETF | SPDR S&P 500 ETF |
|---|---|---|
| poslední 3 rioky | 14.09% | 11.91% |
| posledních 5 let | 17.41% | 14.57% |
| posledních 10 let | 15.97% | 13.39% |
| posledních 15 let | 16.44% | 14.33% |
Stejně jako malé rozdíly v poplatcích mohou mít za následek obrovské rozdíly v hodnotě vašeho portfolia v průběhu mnoha let, tak i zdánlivě malé rozdíly v míře růstu. Je třeba ocenit, že výše uvedené výsledky odrážejí období s nadprůměrnými výnosy. V průběhu mnoha desetiletí dosahoval akciový trh průměrných ročních výnosů téměř 10 %.
Podívejme se tedy, jak by mohly růst vaše peníze ve fondu Vanguard Growth ETF, pokud by průměrný roční výnos činil 10 % nebo 12 %:
| Investice $12,000 ročně po dobu | 🌳 při 8% ročním růstu | 🌳 při 10% ročním růstu | 🌳 při 12% ročním růstu |
|---|---|---|---|
| 5 let | $76,032 | $80,587 | $85,382 |
| 10 let | $187,746 | $210,374 | $235,855 |
| 15 let | $351,892 | $419,397 | $501,039 |
| 20 let | $593,076 | $756,030 | $968,385 |
| 25 let | $947,452 | $1,298,181 | $1,792,007 |
| 30 let | $1,468,150 | $2,171,321 | $3,243,511 |
| 35 let | $2,233,226 | $3,577,522 | $5,801,557 |
| 40 let | $3,357,372 | $5,842,222 | $10,309,707 |
Aby bylo jasno, vaše investice do Vanguard Growth ETF může v příštích 10, 20 nebo 30 letech dosáhnout v průměru jen 5 % nebo možná 15 %. Neexistuje žádná záruka. Ale na základě minulých výsledků je pravděpodobné, že překonáte index S&P 500 500 největších amerických společností.
Výše uvedená tabulka také ukazuje sílu času. Pokud je vám již 45 let, je možné, že vaše portfolio nebude růst po dobu 40 let – i když část vašeho portfolia může zůstat investována do akcií po dobu 40 let. Koneckonců někteří z nás se dožijí 95 let a více.
Pokud jste však mladí nebo máte mladé dospělé děti, můžete se přesvědčit, že úžasné výsledky jsou možné — stačí investovat v průměru 1 000 USD měsíčně po velmi dlouhou dobu.
Přesvědčivá skladba portfolia
Co tedy tento úžasný ETF obsahuje? Zde je 10 nejvýznamnějších podílů a procento hodnoty fondu, které každý z nich představoval na konci roku 2024:
| Akcie | Váha vf ETF VUG |
|---|---|
| Apple | 13.37% |
| Microsoft | 11.07% |
| Nvidia | 11.04% |
| Amazon | 7.34% |
| Meta Platforms | 4.52% |
| Tesla | 3.90% |
| Alphabet Class A | 3.01% |
| Alphabet Class C | 2.44% |
| Eli Lilly | 2.34% |
| Broadcom | 1.92% |
V tabulce je samozřejmě uvedeno pouze 10 nejvýznamnějších podílů. Vězte, že v poslední době bylo ve fondu 179 akcií, z nichž každá měla váhu menší než 1,93 %.
4. Skvělé vyhlídky pro další růst
Prvních 10 držených akcií fondu dohromady tvořilo plných 61 % jeho hodnoty, takže pokud investujete do fondu Vanguard Growth ETF, měli byste mít velká očekávání od těchto 10 akcií – nebo jim podobných společností, které se v budoucnu mohou ocitnout mezi prvními 10 akciemi. (Například společnost Visa [V] byla nedávno na 11. místě.)
Můžete si všimnout, že všechny společnosti z „velkolepé sedmičky“ – Apple, Microsoft, mateřská společnost Googlu Alphabet, Amazon, Nvidia, Meta Platforms a Tesla – jsou ve fondu drženy v poměrně velkých pozicích. Tyto společnosti byly nazvány velkolepými díky svým hvězdným výnosům v průběhu času, které jim pomohly vyrůst do obrovské velikosti. Pokud máte na mnohé z nich nebo na všechny z nich býčí náladu, tento ETF z vás okamžitě udělá akcionáře každé z nich.
Každý, kdo je býkem na technologické akcie, by mohl zvážit ETF Vanguard Growth, protože v nich nedávno měl 51 % své hodnoty. To zahrnuje spoustu společností, které se silně angažují v takových rostoucích oblastech, jako je software, polovodiče, cloud computing, kybernetická bezpečnost a umělá inteligence.
$89.34
