Mnoho lidí má pocit, že propásli svou šanci investovat, protože americký index S&P 500 se v poslední době pohybuje poblíž svých historických maxim. Tento pohled je ale chybný. Investování totiž není o tom, chytit jeden okamžik. Bohatství se nevytváří přes noc – jde o dlouhodobý proces, který trvá celé dekády. A právě nejlepší čas začít je teď. Jedním z rozumných způsobů, jak vstoupit do světa investic, aniž byste museli kupovat předražený S&P 500, může být fond Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).
$34.50
Co vlastně dělá Schwab US Dividend Equity ETF
Tento burzovně obchodovaný fond (ETF) sleduje vývoj indexu Dow Jones U.S. Dividend 100, což je výběr stovky amerických společností, které se vyznačují silnými a stabilně rostoucími dividendami. Na rozdíl od mnoha jiných fondů se zde nejedná o pasivní sběr všech akcií na trhu, ale o pečlivě filtrovaný výběr firem, které prokázaly dlouhodobou stabilitu a finanční sílu.
Index začíná výběrem společností, které mají za sebou alespoň deset po sobě jdoucích let navyšování dividend. Už tento krok vyřadí značnou část trhu a zaměřuje se na podniky s prověřeným hospodařením. Z výběru jsou záměrně vyloučeny realitní investiční trusty (REITs), jejichž struktura se pro daný typ hodnocení nehodí.
Každá společnost je poté ohodnocena podle souhrnného skóre, které zohledňuje čtyři klíčové faktory – poměr cash flow k dluhu, návratnost kapitálu, dividendový výnos a pětiletý růst dividend. Tento systém upřednostňuje firmy s kvalitním řízením, zdravou finanční strukturou a dlouhodobě rostoucími výnosy pro akcionáře. Jde přesně o typ podniků, které dividendoví investoři obvykle vyhledávají.
Jak fond funguje a co nabízí investorům
Do výsledného indexu je zařazeno 100 nejlépe hodnocených společností, jejichž váha odpovídá tržní kapitalizaci. V praxi to znamená, že největší firmy mají největší vliv na vývoj celého portfolia. Index se aktualizuje jednou ročně, takže fond vždy odráží aktuální stav nejlepších dividendových titulů v USA.
Velkou výhodou fondu Schwab US Dividend Equity ETF je i jeho nízký poplatek za správu – pouhých 0,06 %, což je výrazně méně než u mnoha aktivně řízených fondů. Pro drobného investora je to způsob, jak se dostat k široce diverzifikovanému portfoliu kvalitních amerických akcií s pravidelným výnosem, aniž by musel skládat portfolio ručně.
ETF nabízí také atraktivní dividendový výnos 3,8 %, což je výrazně nad úrovní přibližně 1,2 % u indexu S&P 500. Zajímavé je, že výše vyplácených dividend se v průběhu let zvyšovala ruku v ruce s růstem hodnoty akcií. To znamená, že investoři nejen získávají stabilní pasivní příjem, ale také se podílejí na růstu hodnoty samotného portfolia.
Proč je tento ETF zajímavý právě dnes
Existuje několik důvodů, proč je Schwab US Dividend Equity ETF aktuálně mimořádně atraktivní volbou. Prvním je jednoduchost a přehlednost investičního přístupu. Fond v podstatě dělá to, co by dělal každý zkušený dividendový investor – vybírá kvalitní firmy s dlouhou historií vyplácení dividend, a navíc to dělá automaticky a efektivně. Není tedy nutné složitě analyzovat jednotlivé společnosti nebo sledovat jejich finanční výsledky – o vše se stará struktura fondu.
Druhým důvodem je aktuální ocenění. Zatímco index S&P 500 v roce 2025 vzrostl přibližně o 17 %, fond Schwab US Dividend Equity ETF se prakticky nepohnul. Tento rozdíl ukazuje, že zatímco S&P těží z mimořádného nadšení kolem několika technologických gigantů, fond SCHD je mnohem konzervativnější a odolnější vůči krátkodobým výkyvům. To z něj dělá vhodnou vstupní bránu pro nové investory, kteří nechtějí nakupovat trh na historických maximech.
Navíc je fond diverzifikovaný napříč sektory, což snižuje riziko, že pokles v jednom odvětví výrazně ovlivní celkový výkon. Díky metodice výběru je jeho složení pravidelně obměňováno tak, aby zahrnovalo vždy ty nejkvalitnější dividendové společnosti v USA.
Budujte bohatství s dlouhodobým horizontem
Podstata investování do fondu Schwab US Dividend Equity ETF spočívá v trpělivosti. Tento fond není krátkodobou spekulací ani módní záležitostí. Je navržen tak, aby dlouhodobě držel silné a stabilní podniky, které pravidelně vyplácejí a zvyšují dividendy. To znamená, že investor může učinit jediné rozhodnutí – koupit tento ETF – a poté ho jednoduše držet dlouhá léta.
Ideální strategií je pravidelné dokupování bez ohledu na aktuální tržní situaci. Tento přístup, známý jako dollar-cost averaging, pomáhá vyhlazovat výkyvy na trhu a umožňuje systematicky budovat majetek. V kombinaci s reinvestováním dividend může tento způsob vést k velmi silnému efektu složeného úročení, který v čase násobí celkové výnosy.
Klíčem k úspěchu je proto disciplína a dlouhodobá perspektiva. Trhy budou kolísat, ale investice do diverzifikovaného dividendového fondu, jako je Schwab US Dividend Equity ETF, umožňuje investorům těžit z růstu kvalitních firem bez potřeby neustále sledovat krátkodobé pohyby cen.
