Česká národní banka udělila ČSOB pokutu ve výši 30 milionů korun. Sankce souvisí s nedostatky, které regulátor zjistil v některých kontrolních procesech zaměřených na prevenci praní špinavých peněz a ověřování klientů.

Informace o pravomocném rozhodnutí zveřejnila Česká národní banka v rámci přehledu svých rozhodnutí v řízeních týkajících se dohledu nad finančním trhem. ČSOB následně uvedla, že zjištěné problémy již odstranila a přijala další opatření, která mají zabránit jejich opakování.

Banka současně zdůraznila, že prověřování neprokázalo její účast na praní špinavých peněz. Podle jejího vyjádření v souvislosti se zjištěnými nedostatky nevznikla újma klientům ani třetím stranám. Případ podle ČSOB rovněž nijak nesouvisel s bezpečností klientských dat.

Sankce se tedy týká nedostatků v nastavení a fungování některých kontrolních mechanismů banky, nikoliv prokázaného zapojení ČSOB do praní špinavých peněz. Banka navíc upozornila, že problematická zjištění pocházejí ze staršího období.

ČNB sankcionovala nedostatky v kontrolních procesech

Pokuta ve výši 30 milionů korun se vztahuje k oblasti prevence praní špinavých peněz a ověřování klientů. Právě tyto procesy byly předmětem kontroly, při které byly identifikovány nedostatky.

ČSOB po zveřejnění informace o sankci reagovala s tím, že situace banku mrzí. Zároveň uvedla, že všechny zjištěné nedostatky napravila a přijala rozsáhlá opatření, jejichž cílem je zabránit tomu, aby se podobné problémy v budoucnu opakovaly.

Podstatnou součástí vyjádření banky je skutečnost, že samotné šetření podle ČSOB neodhalilo její účast na praní špinavých peněz. Pokuta se tak vztahuje ke kontrolním procesům a jejich nedostatkům, nikoliv k závěru, že by se banka přímo podílela na praní nelegálně získaných prostředků.

Stejně tak nebyla podle vyjádření ČSOB zaznamenána žádná újma způsobená jejím zákazníkům nebo třetím stranám. Banka současně odmítla spojit zjištění s otázkou zabezpečení klientských dat. Jde tedy o několik různých oblastí, které je v souvislosti s rozhodnutím centrální banky nutné odlišovat.

ČNB v tomto případě sankcionovala nedostatky v konkrétních kontrolních procesech prevence praní špinavých peněz a ověřování klientů. ČSOB naopak ve své reakci zdůraznila výsledky následného prověřování a kroky, které podnikla po identifikaci problémů.

ČSOB tvrdí, že všechny nedostatky již odstranila

ČSOB uvedla, že zjištění pocházejí ze staršího období. Po jejich identifikaci měla banka přistoupit k okamžité nápravě a následně zavést širší soubor opatření zaměřených na omezení rizika opakování obdobné situace.

„ČSOB tato situace mrzí, všechny nedostatky jsme okamžitě napravili a přijali rozsáhlá opatření, aby se neopakovaly,“ uvedl mluvčí banky Petr Milata.

Banka zároveň zopakovala, že šetření neodhalilo žádnou její účast na praní špinavých peněz. Podle ČSOB také nevznikla žádná újma klientům ani jiným třetím stranám. Zjištěné problémy se podle vyjádření společnosti netýkaly ani bezpečnosti klientských dat.

Toto rozlišení je pro charakter celé sankce zásadní. Samotná pokuta ve výši 30 milionů korun vychází z nedostatků v kontrolních procesech. Z dostupných informací naopak nevyplývá, že by výsledkem prověřování bylo zjištění, že ČSOB prala špinavé peníze nebo se na podobném jednání podílela.

Banka se proto ve své reakci soustředila především na zdůraznění nápravy identifikovaných problémů. Vedle okamžitého odstranění nedostatků měla přijmout také rozsáhlejší opatření, jejichž smyslem je zabránit jejich opakování.

ČSOB neposkytla v uvedeném vyjádření bližší podrobnosti o konkrétní podobě těchto opatření. Z dostupných informací proto nelze přesně určit jejich rozsah ani jednotlivé změny, které banka v rámci svých procesů provedla. Jasné je pouze to, že podle jejího stanoviska byly všechny identifikované nedostatky odstraněny.

ČSOB je součástí mezinárodní skupiny KBC

ČSOB patří do mezinárodní bankovní a pojišťovací skupiny KBC Group (KBC) . Skupina působí zejména v Belgii a zároveň má významné aktivity v zemích střední a východní Evropy.

Sankce ve výši 30 milionů korun byla uložena Českou národní bankou v rámci její dohledové činnosti nad finančním trhem. Informace o rozhodnutí je součástí veřejně dostupného přehledu pravomocných rozhodnutí centrální banky.

Pro ČSOB případ znamenal nutnost napravit nedostatky v některých procesech souvisejících s prevencí praní špinavých peněz a ověřováním klientů. Banka tvrdí, že tuto nápravu již provedla a současně zavedla další opatření.

Z pohledu klientů je důležité také vyjádření banky, podle kterého nebyla zjištěna žádná újma zákazníkům ani třetím stranám. ČSOB rovněž uvedla, že případ nebyl spojen s bezpečností klientských dat. Dostupné informace tedy neukazují na incident, při kterém by byla kompromitována klientská data.

Výsledkem řízení zůstává pravomocná sankce České národní banky ve výši 30 milionů korun. Její důvod spočívá v nedostatcích některých kontrolních procesů v oblasti prevence praní špinavých peněz a ověřování klientů.

ČSOB na rozhodnutí reagovala především zdůrazněním, že identifikované problémy pocházejí ze staršího období a byly již odstraněny. Současně uvedla, že prověřování neprokázalo její účast na praní špinavých peněz, nezjistilo újmu klientům ani třetím stranám a nesouviselo s bezpečností klientských dat.