Právě teď

Vitalik Buterin, spoluzakladatel platformy Ethereum, nastínil novou vizi platformy, která má řešit její problémy a vylepšit její infrastrukturu. Vize se zaměřuje na škálovatelnost a soukromí, přičemž Buterin za největší problém považuje vysoké poplatky v síti. K jeho řešení Buterin navrhuje rozvoj rollupů, jako jsou optimistické rollupy a rollupy s nulovou znalostí, které mohou výrazně snížit transakční náklady. To může do sítě potenciálně přilákat nové uživatele a různé aplikace. Kromě toho Buterin zdůrazňuje význam abstrakce účtů, která nabízí uživatelsky přívětivější model správy uživatelských účtů a transakcí. Dalším zásadním aspektem je vývoj lehkých klientů, kteří umožní uživatelům komunikovat s Ethereem bez nutnosti provozovat plné uzly, čímž se sníží technické bariéry. Nakonec Buterin zdůrazňuje praktické využití důkazů nulové znalosti (zero-knowledge proofs, ZKP), které mohou způsobit revoluci v oblasti ochrany soukromí a škálovatelnosti na platformě Ethereum tím, že uživatelům umožní ověřovat transakce bez odhalení citlivých informací. Cílem těchto navrhovaných změn je znovuobjevit infrastrukturu Etherea a učinit ji přístupnější a efektivnější.

S iShares Bitcoin Trust (IBIT) společnosti BlackRock se během předobchodní fáze obchodovalo s akciemi v hodnotě 2 milionů dolarů, což nastavilo slibný tón pro jeho debutový den na Nasdaqu. Komise pro cenné papíry a burzy nedávno prohlásila registrační prohlášení pro spotový fond ETF Bitcoin společnosti BlackRock za účinné a schválila 10 dalších žádostí. IBIT je navržen tak, aby sledoval cenu BTC, a jeho obchodování na Nasdaqu dodá investicím do kryptoměn nový rozměr. Analytici spekulují, že počáteční obchodní aktivita může být součástí plánu společnosti BlackRock pomalu načítat fondy BYOA, které měla připravené. IBIT již nyní dělá vlny, když se obchoduje s 23,21% nárůstem a na Nasdaqu dosáhl hodnoty 27,02 USD. Tato počáteční dynamika naznačuje býčí start ETF. Očekávání kolem debutu IBIT je zřejmé, účastníci trhu netrpělivě čekají na otevření amerických akciových trhů.

Trh s kryptoměnami pozorně sleduje trajektorii Solany (SOL) v roce 2024, kdy mince prochází obdobím konsolidace po silném růstu a nedávném pullbacku. Investoři rizikového kapitálu aktivně vybírají zisky, protože aktivum v posledních několika měsících výrazně posílilo. Ekosystém Solana zaznamenal významný růst v oblasti decentralizovaných financí (DeFi) a šíření meme mincí. Šíření podvodů a tržních manipulací v rámci trhu s meme mincemi však vyvolalo obavy a vyvolalo skepsi investorů. Aby Solana pokračovala ve svém vzestupném trendu, bude muset tyto problémy řešit zdokonalením bezpečnostních protokolů, důsledným prověřováním projektů a upřednostňováním aplikací zaměřených na užitečnost. Navzdory těmto výzvám zůstávají základy Solany silné, zejména její blockchainová architektura navržená pro rychlost a efektivitu. Podobně i Ethereum (ETH) zažívá po býčím trendu období konsolidace. Zaměření na řešení 2. vrstvy, jako jsou Arbitrum a Optimism, naznačuje posun směrem ke škálovatelnosti a efektivitě. Aktualizace roadmapy Etherea klade důraz na vylepšení jeho architektury pro bezpečnější a škálovatelnější síť. Navzdory slabším výsledkům ve srovnání s některými konkurenty naznačuje přitažlivost Etherea na sítích 2. vrstvy, že se buduje robustní ekosystém.

Společnost Goodyear Tire & Rubber Co oznámila jmenování Marka Stewarta, manažera společnosti Stellantis, novým generálním ředitelem, který nahradil dlouholetého šéfa Richarda Kramera. Stewart, který během svého působení ve společnosti Stellantis vedl transformaci značky v oblasti elektromobilů v Severní Americe, převezme pozici po nátlaku aktivistického investora Elliott Investment Management L.P. Kramer, který po 14 letech ve funkci generálního ředitele oznámil odchod do důchodu, bude nadále poskytovat poradenství společnosti Goodyear. V loňském roce společnost odhalila plány na zefektivnění svého podnikání tím, že prozkoumá strategické alternativy pro své chemické podnikání, značku Dunlop a podnikání v oblasti pneumatik pro terénní zařízení. Stellantis v úterý oznámil, že Stewarta nahradí Carlos Zarlenga, aby dále zlepšil výkonnost značky v Severní Americe. Společnost Elliott Investment Management L.P. nereagovala na žádosti o komentář.

Podle údajů společnosti Freddie Mac dosáhly úrokové sazby hypoték ve Spojených státech osmiměsíčního minima, což dává naději zájemcům o první bydlení, kteří se potýkají s finančními problémy. Průměrné sazby 30leté hypotéky s pevnou úrokovou sazbou klesly na 6,60 % a 15leté sazby klesly na 5,76 %. I když tento pokles nabízí potenciálním zájemcům o bydlení příležitost, je třeba poznamenat, že současné sazby jsou stále vyšší než před dvěma lety. Mírnější hypoteční sazby mohou povzbudit aktivitu na trhu s bydlením, problémem však zůstává úroveň zásob. Zvyšující se poptávka po koupi, která je pravděpodobně způsobena atraktivnějšími sazbami, vytváří tlak na dostupnou nabídku bydlení. Snížení sazeb by mohlo zlepšit celkovou dostupnost bydlení. Zúčastněné strany v odvětví a potenciální kupující budou pozorně sledovat, jak tyto změny ovlivní poptávku po bydlení a úroveň zásob.

Americké banky vykázaly za čtvrté čtvrtletí roku 2023 výrazný pokles zisku, a to především v důsledku poklesu úrokových výnosů a poplatků souvisejících s doplňováním fondu pojištění vkladů. Pokles úrokových výnosů je důsledkem vyšších výplat z vkladů zaměřených na udržení klientů, což vedlo ke snížení čistých úrokových marží bank, které dříve těžily ze zvyšování sazeb ze strany amerického Federálního rezervního systému. Navíc se očekává, že případné snížení sazeb ze strany Fedu v letošním roce bude mít další dopad na marže, jak upozorňují některé banky. Většina amerických bank navíc platí poplatky Federálnímu úřadu pro pojištění vkladů (FDIC), aby doplnila jeho pojistný fond poté, co v roce 2023 vyčerpala přibližně 16 miliard USD v důsledku krachu dvou středně velkých věřitelů. Investoři pozorně sledují vývoj nákladů na vklady, neboť analytici se obávají, že zvýšené náklady na vklady ovlivní v roce 2024 zisk na akcii u 11 amerických regionálních bank. Za zmínku stojí, že společnost Keycorp vykázala téměř 92% pokles čtvrtletního zisku a pro rok 2024 předpokládá pokles čistých úrokových výnosů o 2-5 %, což vedlo k 2% poklesu v předobchodní fázi. Výrazný pokles zisku zaznamenaly i další banky, například M&T Bank, Truist, Northern Trust, Discover Financial, Capital One Financial a Synchrony Financial. Akcie Discover Financial v předobchodní fázi klesly o 11 %, což ovlivnilo i Capital One Financial a Synchrony Financial.

Společnost Chainalysis, která se zabývá výzkumem kryptoměn, uvedla, že v roce 2023 byly na adresy nelegálních peněženek odeslány kryptoměny v hodnotě nejméně 24,2 miliardy dolarů. Tyto adresy byly spojeny s financováním terorismu, sankcemi a podvody. Společnost Chainalysis se domnívá, že skutečná částka je ještě vyšší, a očekává, že se bude zvyšovat s tím, jak budou identifikovány další nelegální adresy. Ve svém odhadu na rok 2022 zdvojnásobili hodnotu z 20,6 miliardy dolarů na 39,6 miliardy dolarů. Údaje zahrnují pouze trestné činy související s kryptoměnami a je obtížné určit objem výnosů z trestných činů nesouvisejících s kryptoměnami. Chainalysis zjistila, že na sankcionované subjekty a jurisdikce připadá 14,9 miliardy USD z objemu nelegálních transakcí, což představuje 61,5 % z celkového naměřeného objemu. Příjmy z kryptografického podvodu a hackingu se snížily, zatímco ransomware a darknetové trhy zaznamenaly nárůst. Mezi další nelegální adresy identifikované ve zprávě patří adresy spojené s financováním terorismu, kyberkriminalitou a materiálem zneužívaným dětmi. USA usilují o zásah proti kryptografickým firmám, které nehlásí nelegální peněžní toky. V loňském roce se zakladatel společnosti Binance přiznal k porušení amerických zákonů proti praní špinavých peněz. Zpráva OSN uvedla, že neregulované kryptografické burzy využívá organizovaný zločin v jihovýchodní Asii. Bitcoin byl v roce 2021 hlavní kryptoměnou používanou kyberzločinci, ale v posledních letech se staly dominantnějšími stablecoiny, které představují většinu objemu nelegálních transakcí.

Evropská komise se obrátila na 17 technologických společností, včetně Amazonu, Applu, Facebooku, Googlu, Microsoftu, TikToku a YouTube, s žádostí o více informací o jejich úsilí poskytnout výzkumným pracovníkům přístup k údajům souvisejícím s nadcházejícími volbami v EU a v jednotlivých státech. Žádosti byly podány na základě zákona EU o digitálních službách (DSA), který vstoupil v platnost v listopadu 2023 a vyžaduje, aby velmi velké online platformy a vyhledávače přijaly přísnější opatření proti nelegálnímu obsahu a rizikům pro veřejnou bezpečnost. Společnosti byly požádány, aby požadované informace poskytly do 9. února. Tento krok podtrhuje odhodlání Komise zajistit dodržování DSA a podpořit transparentnost a odpovědnost těchto platforem. Toto šetření navazuje na první šetření, které Komise provedla v prosinci 2023 u společnosti X provozující sociální média kvůli možnému porušení povinností vyplývajících z DSA.

Ceny v českých restauracích, barech, klubech nebo bistrech se od prosince 2019 do konce loňského roku zvýšily o 34 procent. V porovnání s předloňským lednem byly loni v prosinci ceny vyšší o 18 procent. Vyplývá to z dat společnosti Dotykačka z pokladních systémů, které dnes na setkání v Praze představili ředitel výzkumu společnosti Vladimír Sirotek a Luboš Kastner z Asociace malých a středních podniků.

Společnost Fastenal, dodavatel průmyslového vybavení se sídlem v Minnesotě, vykázala za čtvrté čtvrtletí lepší než očekávané zisky a tržby. Tržby společnosti podpořila vyšší poptávka výrobců po jejích produktech pro pracoviště, včetně bezpečnostních rukavic a elektrického nářadí. Akcie společnosti Fastenal vzrostly v předobchodní fázi o 2,3 %. K nárůstu poptávky přispěli jak zákazníci z nebytových prostor, tak plány Bidenovy administrativy na výdaje na infrastrukturu. Společnost také zaznamenala vyšší objemy prodeje v nově otevřených provozovnách na staveništi a úspěšně provedla zvýšení cen. Čistý zisk společnosti Fastenal za toto čtvrtletí činil 266,4 milionu USD, tj. 46 centů na akcii, ve srovnání s 245,6 milionu USD, tj. 43 centů na akcii, ve stejném období předchozího roku. Tržby vzrostly o 3,7 % na 1,7586 miliardy dolarů, čímž překonaly odhady analytiků.

Podle jednoho z vedoucích představitelů finanční skupiny Mizuho probíhají jednání se zahraničními správci aktiv, aby v příštím desetiletí navýšila svá aktiva na 1 bilion dolarů. Japonská bankovní společnost v současné době spravuje přibližně 474 miliard dolarů a jejím cílem je dosáhnout hranice 1 bilionu dolarů, aby mohla “konkurovat v celosvětovém měřítku”. Potenciální transakce by mohly mít podobu partnerství, investic nebo akvizic a jako na růstové oblasti se cílí na alternativní třídy aktiv, jako je infrastruktura a soukromý dluh. Krok společnosti Mizuho k posílení svých operací je reakcí na očekávaný obrat japonského deflačního cyklu, který by mohl povzbudit domácnosti k větším investicím. Obdobná společnost Mizuho, Mitsubishi UFJ Financial Group, loni získala soukromou úvěrovou skupinu AlbaCore Capital a společnost Nikko Asset Management patřící Sumitomo Mitsui Trust v současné době jedná o koupi podílu ve francouzské společnosti Tikehau Capital.

Japonský výrobce domů Sekisui House, Ltd., oznámil dohodu o převzetí americké společnosti M.D.C. Holdings, Inc., v rámci transakce, která bude provedena v hotovosti a bude mít hodnotu přibližně 4,9 miliardy USD. USD za akcii, což představuje 19% prémii oproti závěrečné ceně akcií společnosti M.D.C. ze 17. ledna 2024. Akcie společnosti M.D.C. po této zprávě vzrostly o 16,9 %. Akvizice je v souladu s cílem společnosti Sekisui House dodat do roku 2025 10 000 domů mimo Japonsko. Transakce podléhá schválení akcionáři společnosti M.D.C., schválení regulačními orgány a dalším obvyklým požadavkům. Larry Mizel a David Mandarich se spolu s některými přidruženými společnostmi, které vlastní přibližně 21,2 % akcií společnosti M.D.C., již zavázali hlasovat pro tuto transakci. Očekává se, že akvizice bude dokončena v první polovině roku 2024. Tento strategický krok naznačuje záměr společnosti Sekisui House rozšířit svou přítomnost v USA a přinést své technologie, inovace a filozofii na americký trh výstavby domů.

Prezident Federální rezervní banky v Atlantě Raphael Bostic doporučil opatrný přístup k úpravě úrokových sazeb a navrhl odložit jejich snižování až na třetí čtvrtletí roku. Bosticův postoj je reakcí na aktuální ekonomické ukazatele, které překonaly očekávání a naznačují silnější ekonomiku, než se dříve předpokládalo. Zdůraznil potřebu přesvědčivých důkazů před zvažováním snížení sazeb a postavil se proti tržním předpovědím o snížení sazeb již v březnu. Bostic uvedl nízké žádosti o podporu v nezaměstnanosti jako důkaz silného trhu práce, což podporuje rozvážný přístup ke změnám měnové politiky. Jeho poznámky připravily půdu pro zasedání Federálního rezervního systému plánované na 30.-31. ledna, kde se očekává zachování úrokových sazeb. Bosticova projekce pouze dvou snížení sazeb v roce 2024 odráží konzervativní výhled, který sdílejí někteří představitelé Fedu. Klíčovými úvahami těchto představitelů jsou upřednostňování ekonomické stability a vyhýbání se předčasným úpravám, které by mohly narušit pokrok v kontrole inflace.

Platforma sociálních médií Reddit údajně plánuje v březnu provést primární veřejnou nabídku akcií (IPO). Jednalo by se o první IPO velké společnosti působící v oblasti sociálních médií od debutu Pinterestu v roce 2019. IPO Redditu by přišlo v době, kdy platforma čelí tvrdé konkurenci v boji o reklamní dolary ze strany platforem, jako jsou TikTok a Facebook. IPO by také otestovalo ochotu uživatelů Redditu podpořit debut společnosti na burze. Reddit, jehož hodnota se v roce 2021 odhaduje na přibližně 10 miliard dolarů, chce v rámci IPO prodat přibližně 10 % svých akcií. Společnost plánuje podat veřejnou žádost koncem února, začátkem března zahájit roadshow a do konce března dokončit IPO. Plány na IPO však mohou nabrat zpoždění. Reddit generuje příjmy prostřednictvím reklamy a nabízí prémiový přístup za měsíční poplatek. Dosud nedosáhl zisku a své ztráty přičítá investicím do platformy a nižšímu zapojení uživatelů do reklamy. Společnost očekává, že v roce 2023 dosáhne příjmů z reklamy ve výši více než 800 milionů dolarů.

Akcie společnosti Discover Financial Services (NYSE:DFS) se ve čtvrtek v předobchodní fázi propadly poté, co společnost oznámila prudký pokles čistého zisku za čtvrté čtvrtletí. Poskytovatel kreditních karet vykázal čistý zisk ve výši 388 milionů USD, což představuje 62% pokles oproti stejnému období loňského roku. Výsledek se promítl do zředěného zisku na akcii ve výši 1,54 USD, což je výrazně pod konsensuálním odhadem agentury Bloomberg ve výši 2,52 USD. Společnost Discover pokles přičítá vyšším nákladům souvisejícím s dodržováním předpisů, přičemž provozní náklady meziročně vzrostly o 18 % na 1,78 miliardy USD. Společnost uvedla, že odměny zaměstnancům a poplatky za odborné služby byly zvýšeny v důsledku investic do dodržování předpisů a řízení rizik. Společnost Discover rovněž zveřejnila, že náklady na běžný fiskální rok by měly vzrůst v řádu středních jednociferných čísel z celkové částky 6,0 miliardy USD v roce 2023, a to v závislosti na záležitostech týkajících se rizik a dodržování předpisů. Společnost pozastavila zpětný odkup akcií poté, co byla zahájena regulatorní kontrola nesprávně klasifikovaných účtů kreditních karet a od Federální korporace pro pojištění vkladů (Federal Deposit Insurance Corporation) byl obdržen souhlasný příkaz. Dosavadní generální ředitel společnosti Discover Roger Hothschild rezignoval a jeho nástupcem se stane prozatímní generální ředitel John Owen, který brzy předá otěže veteránovi v oboru Michaelu Rhodesovi. Společnost Discover předpovídá v roce 2024 relativně stabilní růst úvěrů a čistou úrokovou marži ve výši 10,5-10,8 % v závislosti na výhledu úrokových sazeb.

M&T Bank zaznamenala ve čtvrtém čtvrtletí pokles zisku o 37 % v důsledku zvýšených nákladů na vklady a zvláštního poplatku uloženého Federální agenturou pro pojištění vkladů (FDIC). Fond FDIC utrpěl po krachu bank Silicon Valley Bank a Signature Bank ztrátu téměř 16 miliard USD, což přimělo regulátora účtovat odvětví poplatek za doplnění fondu. Společnosti M&T vznikly v souvislosti s tímto zvláštním poplatkem náklady ve výši 197 milionů USD. Dopad poplatku FDIC je patrný i ve výsledcích dalších bank, včetně bank JPMorgan Chase a Wells Fargo. Kromě toho se M&T potýkala s negativním dopadem vyšších nákladů na vklady, protože musela nabízet vyšší úrokové sazby, aby zabránila vkladatelům hledat alternativní možnosti s vysokým výnosem. To mělo za následek 6% pokles čistých úrokových výnosů ve výši 1,72 miliardy USD. Banka také pocítila dopady expozice vůči problémovému sektoru komerčních nemovitostí, což vedlo k více než zdvojnásobení rezerv vytvořených na potenciální špatné úvěry. Zisk banky za toto čtvrtletí činil 482 milionů USD, tj. 2,74 USD na akcii, ve srovnání se 765 miliony USD, tj. 4,29 USD na akcii, ve stejném období předchozího roku.

Výběrové řízení na generálního ředitele České pošty vyhrál Miroslav Štěpán, který byl poslední rok pověřený řízením podniku. Do tendru se přihlásili celkem čtyři zájemci. Nominaci předloží ministr vnitra Vít Rakušan (STAN) ještě vládnímu výboru pro personální nominace. Ministerstvo to dnes oznámilo v tiskové zprávě.

Podle ve čtvrtek zveřejněných zpráv z prosincového zasedání ECB zůstávají její tvůrci i přes splnění očekávání ohledně cílové inflace opatrní. Banka zdůraznila potřebu pokračující ostražitosti, trpělivosti a restriktivní měnové politiky. Politici také vyjádřili obavy z očekávání trhu ohledně rychlého uvolnění politiky a uvedli, že je důležité tato očekávání nenaplňovat. Investoři výrazně změnili své předpovědi pro letošní rok a nyní očekávají snížení sazeb o 135 bazických bodů, což je méně než dříve předpokládaných 150 bazických bodů. ECB je přesvědčena, že politika se ubírá správným směrem, přičemž všechna tři kritéria pro hodnocení účinnosti politiky vykazují pozitivní trendy. Navzdory tomu přetrvává rozdíl mezi očekáváním investorů a tvůrců politiky. Tvůrci politiky argumentují tím, že klíčové údaje, jako je vývoj mezd, budou k dispozici až za několik měsíců, což naznačuje, že nejbližší rozumný termín pro přehodnocení politiky je červen. Další politické zasedání je naplánováno na příští týden.